Разкритието хвърли светлина върху безпрецедентна схема за усвояване на големи потребителски кредити — и начинът, по който технологиите бяха използвани срещу самите си механизми. По официални данни става дума за четири кредита по 30 000 евро, отпуснати чрез мобилното приложение на банка, а обвиняеми са петима млади души на възраст между 19 и 25 години.
Как работеше схемата
Оказва се, че механизмът бил прост и в същото време изключително хитър: фалшифицирани лични карти — истински документи, но с чужда снимка — са влизали в системата на банката. Заявката и верификацията за кредита преминавали през приложението, където системата за лицево разпознаване отчела съответствие между снимката от документа и лицето на заявителя. По този начин посетител в банков клон въобще не бил необходим — договорите не трябвало да се подписват на място, а парите се усвоявали чрез виртуални банкови карти.
Кой са обвиняемите и как бяха заловени
Привлечени като обвиняеми са две жени и трима мъже, всички с чисто съдебно минало. Срещу тях е взета мярка за неотклонение „задържане под стража“. В хода на оперативните действия полицията задържа 21-годишна жена в момент на теглене на средства, отпуснати на чуждо име. Установен и задържан е и 25-годишен мъж, който изпълнявал ролята на наблюдение и извършвал физическите тегления от банкомати.
Не просто фалшиви, а почти неразпознаваеми
Комисар Илчо Благоев посочи нещо тревожно: използваните лични карти били с много добро качество и дори експертите трудно установили, че са неистински. Това обяснява как системата за разпознаване е дала „зелен сигнал“ — технически трик, който подмамил както машините, така и хората.
Задържани вещи и доказателства
При претърсвания и изземвания разследващите откриха документи за банкови кредити, неистински лични карти и значителна парична сума. По данни на МВР са иззети над 11 000 евро в брой, 2 неистински лични карти и 9 мобилни телефона. На място са назначени технически експертизи, които трябва да проследят как точно е била осъществена всяка стъпка от схемата.
Има ли още задействани механизми?
Според МВР е образувано и друго досъдебно производство за пети кредит, усвоен от друга банка от същата група обвиняеми. Има и данни за тегления по подобен начин на бързи кредити — което повдига въпроса докъде е стигнала мрежата и колко още потенциални жертви има.
Кой пострада и какво следва
Гражданите, чиито лични данни са използвани, са уведомени и разпитани като свидетели. Разследващите призовават всеки, който има съмнения, че някой го търси за кредит, който не е взел, да се свърже с органите — предупреждение, което подчертава реалния риск от подобни злоупотреби.
Засега случаят показа как комбинацията от високотехнологични инструменти и добре изработени фалшификати може да отвори път към сериозни измами. Според комисар Благоев групата е била напреднала и, ако не бе заловена, със сигурност би продължила дейността си. Историята остава отворена — с назначени експертизи и допълнителни проверки, които ще разкрият пълния мащаб на схемата.
